Dividenden Portfolio: So erhältst du passives Einkommen

Was ist ein Dividenden Portfolio?

Ein Dividenden Portfolio besteht aus Aktien oder ETFs von Unternehmen, die regelmässig Dividenden ausschütten. Diese Ausschüttungen können als zusätzliches Einkommen genutzt oder reinvestiert werden, um den Zinseszinseffekt zu nutzen. Ein gut ausgebautes Dividenden Portfolio, kann dir passives Einkommen generieren.

Vorteile eines Dividenden Portfolios

• Regelmässiges Einkommen: Dividenden bieten eine kontinuierliche Einnahmequelle, unabhängig von Kursentwicklungen. Also ein passives Einkommen.
• Langfristiger Vermögensaufbau: Durch Reinvestition der Dividenden kann das Kapital über die Jahre erheblich wachsen.
• Stabilität: Unternehmen mit stabilen Dividendenzahlungen sind oft finanziell solide und weniger volatil.
• Inflationsschutz: Dividenden können helfen, die Kaufkraft zu erhalten, da sie tendenziell mit der Inflation steigen.

Nachteile eines Dividenden Portfolios

• Weniger Wachstum: Hohe Dividendenrenditen können zu lasten des Kurswachstums gehen.
• Weniger Diversifikation: Dividendenstarke Branchen wie Versorger oder Konsumgüter dominieren oft das Portfolio.
• Höhere Steuern: Regelmässige Ausschüttungen erhöhen dein steuerbares Einkommen.
• Dividenden sind nicht garantiert: Unternehmen können Dividenden kürzen oder streichen – besonders in Krisenzeiten.
• Manuelle Wiederanlage: Bei Ausschüttungen musst du aktiv reinvestieren, im Gegensatz zu thesaurierenden ETFs.

Schritt-für-Schritt-Anleitung: Dividenden Depot aufbauen

1. Finanzielle Ziele definieren

Überlege, was du mit deinem Dividenden Portfolio erreichen möchtest:

• Passives Einkommen: Möchtest du ein zusätzliches Einkommen generieren?
• Ziel: Planst du für den Ruhestand vor?
• Risiko: Wie hoch ist deine Risikobereitschaft?

2. Marktanalyse und Auswahl der Dividendenstrategie

Achte bei der Auswahl von Aktien oder ETFs auf folgende Kriterien:

• Dividendenrendite: Ein Mass für die Rentabilität der Dividende im Verhältnis zum Aktienkurs.
• Ausschüttungsquote: Zeigt, wie viel vom Gewinn als Dividende ausgeschüttet wird.
• Dividendenhistorie: Unternehmen mit einer stabilen oder steigenden Dividendenhistorie sind oft zuverlässiger.
  
  Eine spannende Beispielanalyse findest du hier.

3. Diversifikation trotz Dividendenaktien

Streue deine Investitionen über verschiedene Branchen und Regionen, um das Risiko zu minimieren. Ein gut diversifiziertes Portfolio kann Schwankungen besser ausgleichen. ETF’s sind ein geeignetes Instrument, um schnell und einfach eine gute Diversifikation zu erreichen. Achte aber auch bei jedem ETF darauf, wo genau und zu welchem Anteil das Geld investiert wird, oftmals wird ein sehr grosser Anteil in den USA investiert.

4. Regelmässige Überprüfung und Anpassung

Überwache dein Portfolio regelmässig und passe es bei Bedarf an, um deine finanziellen Ziele nicht aus den Augen zu verlieren.

Die besten Dividendenaktien 2025

Hier findest du eine Auflistung der Top 10 Dividendenaktien mit der höchsten Dividendenrendite:

1. Castle Private Equity mit einer Dividendenrendite von 19.62%
2. Leonteq mit einer Dividendenrendite von 16.56%
3. Orior mit einer Dividendenrendite von 15.62%
4. Varia US Properties mit einer Dividendenrendite von 9.76%
5. EDAG Engineering mit einer Dividendenrendite von 8.14%
6. Mobilezone mit einer Dividendenrendite von 8.67%
7. Bellevue Group mit einer Dividendenrendite von 8.11%
8. Swisscom mit einer Dividendenrendite von 7.62%
9. BB Biotech mit einer Dividendenrendite von 6.72%
10. APG mit einer Dividendenrendite von 6.21%
    
    Hinweis: Die angegebenen Dividendenrenditen basieren auf den Daten von 2024 und können sich im Laufe der Zeit ändern. Die Daten wurden aus folgender Quelle erhoben.

Die besten Dividenden ETF's 2025

Hier findest du eine Auflistung der Top 10 Dividendenaktien mit der höchsten Dividendenrendite:

1. Global X SuperDividend® UCITS ETF D mit einer Dividendenrendite von 10.67%
2. iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) mit einer Dividendenrendite von 4.77%
3. SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF mit einer Dividendenrendite von 4.16%
4. Amundi Global Equity Quality Income UCITS ETF Dist mit einer Dividendenrendite von 3.94%
5. VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF mit einer Dividendenrendite von 3.93%
6. Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D mit einer Dividendenrendite von 3.89%
7. SPDR S&P Global Dividend Aristocrats Screened UCITS ETF USD Unhedged (Dist) mit einer Dividendenrendite von 3.77%
8. UBS S&P Dividend Aristocrats ESG Elite UCITS ETF USD dis mit einer Dividendenrendite von 3.25%
9. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing mit einer Dividendenrendite von 3.13%
10. iShares MSCI World Quality Dividend Advanced UCITS ETF USD (Dist) mit einer Dividendenrendite von 2.56%
    
    Hinweis: Die angegebenen Dividendenrenditen basieren auf den Daten von 2024 und können sich im Laufe der Zeit ändern. Die Daten wurden aus folgender Quelle erhoben.

Wie viel Kapital für 1000 Franken Dividende pro Monat?

Viele Anleger träumen vom passiven Einkommen durch Dividenden, zum Beispiel 1’000 Franken monatlich zu erhalten. Dein Geld für dich arbeiten lassen und von Dividenden leben. Doch wie viel Kapital braucht man realistisch, um dieses Ziel zu erreichen?

Beispielrechnung: 1'000 CHF Dividende pro Monat

Ziel: 1'000 CHF Dividende monatlich = 12'000 CHF pro Jahr

Nun kommt es auf die angenommene durchschnittliche Dividendenrendite an. Hier ein realistisches Rechenbeispiel:

Beispiel bei 4 % Rendite: 12′000 * 0.04 = 300′000 CHF

Um 12’000 CHF im Jahr oder 1’000 CHF im Monat passiv zu verdienen, benötigst du etwa 300’000 CHF.

Steuerliche Aspekte bei Dividenden in der Schweiz

Dividenden unterliegen in der Schweiz der Einkommensteuer. Das bedeutet: Jede Ausschüttung, die du von Aktien oder ETFs erhältst, muss in deiner Steuererklärung als Einkommen deklariert werden, unabhängig davon, ob du das Geld reinvestierst oder ausgibst.

Verrechnungssteuer verstehen

Auf Dividendenzahlungen von Schweizer Unternehmen wird zusätzlich die sogenannte Verrechnungssteuer von 35 % erhoben. Diese dient dem Staat als Kontrollinstrument. Die gute Nachricht:
Wenn du deine Dividenden korrekt in der Steuererklärung angibst, kannst du die einbehaltene Verrechnungssteuer in voller Höhe zurückfordern.

Beispiel:

• Du erhältst 1'000 CHF Dividende von Nestlé
• 650 CHF werden dir überwiesen (65%)
• 350 CHF werden als Verrechnungssteuer einbehalten (35%)
• Mit ordnungsgemässer Deklaration bekommst du die 350 CHF über deine Steuerveranlagung zurück
  
  Mehr Informationen zu der korrekten Angabe von Dividenden bei der Steuererklärung findest du hier.

Thesaurierende ETFs: Ein Steuervorteil?

Neben ausschüttenden ETFs gibt es auch thesaurierende ETFs, die die Dividenden automatisch wieder im Fondsvermögen reinvestieren. Für Anleger mit langfristigem Vermögensaufbau sind diese Produkte oft steuerlich einfacher zu handhaben. Aber nicht steuerfrei.

Vorteile thesaurierender ETFs aus steuerlicher Sicht:

• Keine laufende Ausschüttung = kein sofortiger Liquiditätszufluss
• Einfachere Wiederanlage ohne Transaktionskosten
• Potenziell geringere Steuerkomplexität (insb. bei internationalen ETFs)

In der Schweiz müssen auch thesaurierte Erträge grundsätzlich als Einkommen versteuert werden, obwohl kein Geldfluss auf dein Konto erfolgt. Diese Erträge werden von der ESTV jährlich publiziert und müssen ebenfalls in deiner Steuererklärung aufgeführt werden.

Fazit 

Passives Einkommen mit Dividenden erzielen

Ein gut strukturiertes Dividenden Portfolio ermöglicht dir, langfristig ein stabiles passives Einkommen aufzubauen. Mit der richtigen Dividendenstrategie, einer soliden Aktien- oder ETF-Auswahl und etwas Geduld lässt sich ein kontinuierlicher Cashflow durch Dividenden erzielen. Entscheidend ist eine realistische Planung des Kapitalbedarfs und die Wahl einer nachhaltigen Dividendenrendite. Wer heute investiert, profitiert morgen von regelmässigen Ausschüttungen und finanzieller Freiheit.

Kann man von Dividenden leben?

Grundsätzlich ist es möglich, mit einem ausreichend grossen Dividenden Portfolio dauerhaft von Dividenden als Einkommen zu leben. Entscheidend sind dabei eine hohe Kapitalbasis, eine stabile Dividendenrendite und eine kluge Diversifikation. Besonders Dividenden-Aktien und ETFs mit verlässlichen Ausschüttungen bieten hier langfristiges Potenzial. Es braucht aber seine Zeit und man muss vergleichsweise viel Geld investiert haben. Wer früh beginnt und konsequent investiert, kann sich so ein passives Einkommen aufbauen, das im Alter oder zur Teilfinanzierung des Lebensunterhalts dient.