Persönlicher Finanzberater oder Selma KI - Ein Interview mit Patrik, CEO von Selma

Was ist ein:e Finanzberater:in und welche Rolle spielt er in der Regel bei persönlichen Finanzen?

Ein:e Finanzberater:in hilft dir, deine individuelle finanzielle Situation besser zu verstehen und gibt dir Tipps, wie du sie verbessern kannst. Finanzberatung kann auch Hilfe bei speziellen Themen wie Rentenplanung, Steuerplanung, Nachlassplanung, Versicherungen oder Immobilien und Hypotheken beinhalten.

Wie viel kostet die traditionelle Finanzberatung normalerweise?

Eine traditionelle Finanzberatung kann teuer werden und zwischen 150 und 250 CHF pro Stunde kosten. Wenn du sehr wohlhabend bist, kann die persönliche Beratung in deinem Gesamtpaket, für das du bezahlst, enthalten sein.

Was sind die grössten Herausforderungen bei der Zusammenarbeit mit traditionellen Finanzberatern?

In der Regel spezialisieren sich Finanzberater auf ein bestimmtes Thema wie Investments, Steuern, Immobilien oder Versicherungen. Zusätzlich ist der Zugang zur traditionellen persönlichen Finanzberatung nicht so einfach und wie bereits erwähnt eher den wohlhabenden Menschen und denjenigen, die mehr bezahlen können, vorbehalten.

Was sind die wichtigsten Unterschiede zwischen der Selma KI und einer persönlichen Finanzberatung im Bezug auf Kosten und Zeitaufwand?

Für Selma Kund:innen ist Selma AI völlig kostenlos und rund um die Uhr verfügbar – man erhält die Ratschläge unmittelbar und man kann einfach über verschiedene Themen hinweg stöbern, ohne dass man zu einem bestimmten Thema oder Produkt gedrängt wird.

Welche Vorteile hat die Finanzberatung mit Selma AI gegenüber herkömmlichen Methoden?

Die Beratung ist individuell auf deine einzigartige finanzielle Situation zugeschnitten, in verschiedene Themenbereichen aufgeteilt und du kannst dich jederzeit bequem vom Sofa aus beraten lassen. 😃

Kannst du mit uns schon eine Erfolgsgeschichte teilen, wie Kund:innen von Selma AI profitiert haben?

Klar! Bislang hat Selma AI mehr als 12.000 Gespräche mit unseren Kunden geführt, von denen 86 % als nützlich eingestuft wurden. So konnten wir bereits bei Tausenden von Menschen ein besseres Verständnis ihrer finanziellen Situation aufbauen und ihr finanzielles Wissen um die eigenen Finanzen erweitern.

Sollte Selma AI mal nicht ausreichen Unterstützung geben können, welche Art von Hilfe können Kund:innen und Nutzer:innen in Anspruch nehmen? 

Derzeit kann die Selma KI noch nicht alle Themen abdecken und viele unserer Kund:innen möchten ihre Finanzen immer noch mit einem menschlichen Experten überprüfen. Selma bietet grossartige Kunden Support (per Mail, Chat und Calls), bei dem man sich bei Fragen, die die KI nicht beantworten kann, ganz einfach an Finanzexperten wenden kann.

Kann die Selma-KI dasselbe Mass an individueller Finanzberatung bieten wie ein menschlicher Finanzberater?

Theoretisch ja. Derzeit ist die Selma KI noch auf bestimmte Themen rund um deine allgemeine Vermögensstruktur und dein Investmentportfolio beschränkt. Aber Selma AI lernt schnell und wir erweitern ständig die finanziellen Themen und Fragen, die Selma AI abdecken kann.

Welche zukünftigen Entwicklungen oder Funktionen können die Nutzer:innen von der Selma-KI erwarten, um ihre Finanzplanung zu verbessern?

Wie erwähnt, bauen wir die Selma AI immer weiter aus, um die verschiedenen Aspekte deines Geldes zu analysieren und zu verstehen. Dazu gehören mehr Kontext über das Investmentportfolio und die Wertentwicklung, Rentenplanung, Versicherungen und konkrete Ratschläge, wie du deine individuellen Ziele erreichen und finanzieren kannst.